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1、低費(fèi)率刷卡機(jī)詐騙

低費(fèi)率刷卡機(jī)詐騙

近期，在央行陸續(xù)放出大招期間，支付行業(yè)迎來了驚天巨變！

從一機(jī)一戶落實(shí)實(shí)名制，到賣一臺(tái)POS機(jī)給犯罪分子要重罰10萬元，這次犯罪分子的詐騙、洗錢等非法行為，或許將無處可逃了。

未來，賭徒、騙子這些行當(dāng)，或許將要被大舉殲滅了。

還記得支付寶、微信上線移動(dòng)支付期間，發(fā)生了什么嗎？

從2012年支付寶、微信陸續(xù)上線支付功能后，經(jīng)常出門不帶現(xiàn)金的我們，幾乎將“小偷”和“劫匪”全部給殲滅了。近10年來，我國搶劫案數(shù)量下降了近9成，地鐵、公交上也見不到了小偷的蹤影。

然而，目前在POS機(jī)支付行業(yè)大變革期間，賭徒、騙子或?qū)⒊蔀橄乱粋€(gè)被大舉殲滅的對象！

近年來，由于大量的支付公司在推廣POS機(jī)時(shí)，未對用戶信息進(jìn)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證，且大多數(shù)POS機(jī)皆涉及一機(jī)可跳到N個(gè)虛假商戶，這讓不少犯罪分子鉆了空子。

為了躲避打擊，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)洗白資金，已成為犯罪分子最常用的洗錢手段。支付公司常年來一直淪為犯罪分子詐騙、洗錢的工具，這在行內(nèi)并不是什么秘密。

目前，在網(wǎng)絡(luò)上，投訴支付公司違規(guī)為犯罪分子提供支付通道的人數(shù)，已經(jīng)數(shù)不勝數(shù)。合利寶、易寶支付、新生支付、易聯(lián)支付等第三支付公司皆疑似涉案其中。

然而，導(dǎo)致這一切發(fā)生的關(guān)鍵原因，正是因?yàn)榻陙碇Ц缎袠I(yè)的監(jiān)管實(shí)在太過于寬松。在虛假商戶下，讓公安部門對犯罪分子基本是無處下手，難以稽查。

不過，近期隨著監(jiān)管由松到緊，犯罪分子的好日子算是到頭了，同時(shí)支付公司的好日子也緊跟著到頭了。

從6月8日央行祭出一機(jī)一戶，到近期多家支付公司又陸續(xù)喊話嚴(yán)查涉及賭博、洗錢等非法交易行為，一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)售賣，1臺(tái)POS機(jī)將罰款10萬元。從中可以看出，這次監(jiān)管的力度十分之大。

平時(shí)支付公司不是最愛縱容犯罪分子犯罪，而自己從中謀取刷卡費(fèi)率獲利的嗎？這次，對犯罪分子的態(tài)度，怎么就發(fā)生180度轉(zhuǎn)變了呢？

事實(shí)上，本次央行發(fā)布“一機(jī)一戶”政策時(shí)已經(jīng)說了，以后每臺(tái)POS只能對應(yīng)一家商戶，還將給POS機(jī)設(shè)置防篡改。如此一來，POS機(jī)將再無虛假商戶可言，都要真實(shí)實(shí)名。

在實(shí)名制下，試想犯罪分子還敢用POS機(jī)或支付通道進(jìn)行洗錢嗎？估計(jì)沒刷幾筆，就被發(fā)現(xiàn)了吧，而一旦洗錢被發(fā)現(xiàn)了，在身份暴露之下，想必沒一會(huì)功夫就被逮入大牢了。要是犯罪分子被逮了，屆時(shí)為犯罪分子提供便利的支付公司，代價(jià)那就更慘了！

近期，央行內(nèi)部人士已經(jīng)多次喊話，“誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)”，“誰的用戶（商戶）誰負(fù)責(zé)”，“誰的合作客戶誰負(fù)責(zé)”。

在嚴(yán)肅問責(zé)下，這讓各大支付公司驚嚇不已。就在今年的5月13日，警方突查六家第三方支付公司，支付公司大樓不僅慘遭被查封，而且各路工作人員還被帶走了高達(dá)上百人。面對此等又封樓、又抓人的雷霆行動(dòng)，試想這時(shí)還有支付公司敢頂風(fēng)作案嗎？

然而，沒了支付公司虛假商戶的掩護(hù)，在實(shí)名制期間，試想又有多少人還敢于犯罪的呢？嚴(yán)監(jiān)管之下，恐后續(xù)賭徒和騙子將有機(jī)會(huì)大大減少。

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