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1、電銀信息刷卡機(jī)押金

電銀信息刷卡機(jī)押金

一、案件基本情況

日前，客戶江某來到民泰銀行紹興嵊州支行網(wǎng)點(diǎn)，說他在接到我行工作人員電話，幾日內(nèi)將有民泰銀行客戶經(jīng)理上門為其辦理信用卡。此后，該名冒充我行客戶經(jīng)理的人到客戶家中，以辦理銀行信用卡為由，向客戶索取個(gè)人身份信息，并給客戶一臺(tái)電銀POS機(jī)，并詢問客戶是否有余額較多的卡，客戶表示自己只有一張興業(yè)銀行的信用卡，剩余可用額度295元，那個(gè)“客戶經(jīng)理”表示刷卡金額不夠，讓客戶再往卡里轉(zhuǎn)入5元。客戶轉(zhuǎn)入后，該“客戶經(jīng)理”以使用該P(yáng)OS機(jī)需收取押金為由，通過POS機(jī)刷取299元服務(wù)保證金，并表示日后會(huì)返還該筆費(fèi)用。后經(jīng)過我行工作人員確認(rèn)，那個(gè)所謂的“客戶經(jīng)理”并非我行工作人員，且我行工作人員致電該“客戶經(jīng)理”時(shí)已無法聯(lián)系，最后在我行網(wǎng)點(diǎn)工作人員的幫助下，客戶江某選擇了報(bào)警。

二、案件啟示

(一)金融服務(wù)要到位，幫助客戶正確識(shí)別真假金融產(chǎn)品。案件的發(fā)生充分暴露了金融機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品和服務(wù)推廣中存在的漏洞，客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)推廣中，要及時(shí)向客戶傳達(dá)和介紹產(chǎn)品的辨識(shí)辦法，幫助客戶規(guī)避詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

目前大部分的金融服務(wù)和產(chǎn)品通過網(wǎng)點(diǎn)、銀行官方網(wǎng)站和APP進(jìn)行辦理，特別是POS機(jī)或信用卡等日常支付結(jié)算工具，金融機(jī)構(gòu)基本不會(huì)以任何名義、任何方式向客戶收取辦理的費(fèi)用。

(二)金融宣傳要到位，幫助客戶全面提升防詐反詐意識(shí)。近年來，電信詐騙套路層出不窮，電信詐騙案件時(shí)有發(fā)生，許多群眾防不勝防。在日常業(yè)務(wù)中，金融機(jī)構(gòu)要不斷總結(jié)電信詐騙常見的手段和方法，增強(qiáng)員工對(duì)電信詐騙的識(shí)別能力，通過開展預(yù)防電信詐騙、非法集資的宣傳活動(dòng)，對(duì)重點(diǎn)人群開展常態(tài)化宣傳，提高大家的防范意識(shí)，守住大家的錢袋子。

(三)金融防范要到位，幫助客戶建立正確的銀企溝通渠道。冒充銀行工作人員案件的發(fā)生，也說明了銀企信息溝通中存在不順暢、不對(duì)稱現(xiàn)象。金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)加大與創(chuàng)業(yè)者的對(duì)接力度，與客戶建立更加密切的日常溝通渠道，清除銀企溝通障礙。

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