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1、刷卡機消費銀行有記錄嗎

刷卡機消費銀行有記錄嗎

近段時間，上級內控部下發了很多預警賬戶，讓網點調查開戶手續是否合規、核實預警原因并制定后續管控措施。

查閱了那些人的銀行卡流水（內部查詢，系統控制只能看不能打），發現了幾種情況：

1、近一個月借貸方筆數劇增，每天幾十筆交易，相同金額，金額不大，交易對手多為財付通、支付寶，整筆進錢，分散轉出。

2，交易對手單一。每日多筆借貸方記錄，進出金額都是2萬，3萬，5萬的，短期交易對手就2.3個人，過幾天又換一批人。

3，入賬渠道是銀聯pos，同一人一天多筆入賬，第二天匯總集中打回刷卡人同名銀行卡里。短期內交易對手不重復。

4，每日交易筆數很多，通過本人他行銀行卡轉入，財付通，支付寶支出，金額沒有規律，用途廣泛，還有代發工資。

經過比對分析，判定前三種情況用卡違規，可能涉嫌：違規網上刷單、過渡資金、信用卡套現。故要求上級行暫停這些人的非柜面渠道，提高風險等級。

提醒：存款自愿，取款自由。合法使用銀行卡受法律保護，但把銀行卡作為犯罪工具就要受到銀行監管，自己要承擔相應后果，甚至法律制裁。

呼吁：合規用卡，遠離違法行為。

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