1、...余萬100多家商戶被騙 武進警方成功破獲辦理pos機騙取押金詐騙案_百 ...

在辦理POS機過程中，以虛假宣傳騙取押金的案件層出不窮。近日，常州市公安局武進分局成功破獲一起涉嫌利用辦理pos機實施詐騙的案件，犯罪嫌疑人利用辦理pos機收取高額押金，承諾分期返還的方式實施詐騙，涉及受害者有上百人，已查實的涉案資金高達70余萬元。目前，犯罪嫌疑人姜某已移送檢察機關審查起訴。
      暴力盜刷 牽出詐騙大案
      2021年2月24日下午，馬杭派出所接到轄區湖塘紡織城商戶周女士的報警稱，今年1月初，一名姜姓男子多次上門推銷POS機，并幫助辦理信用卡，考慮到生意上需要，手續費也劃算，又省下了跑銀行的時間，周女士在姜某處辦理了一臺pos機。然而，讓周女士始料未及的是，在接下來不到一個月的時間里，她不斷收到銀行信用卡還款通知，卡上被人盜刷金額總計達10萬元。
      接警后，馬杭派出所立即開展工作。通過對周女士的資金賬戶分析，民警發現，有多筆信用卡資金被刷入姜某的銀行賬戶，與周女士的損失金額相吻合。同時，通過大數據平臺分析后發現，僅武進本地涉及姜某的糾紛就多達數十起，且大多數與pos機有關。帶著疑問，民警仔細了解這些糾紛的來龍去脈，從中看出了端倪。
      看似糾紛 實為詐騙套路
      “姜某在向商家推銷pos機時，只帶一份合同，商家簽完合同后就由姜某保管，這種做法本身就不符合規定的。”辦案民警李杰介紹說，前期走訪的十多名受害者反映，他們沒有一個人手上留有合同。
      而姜某恰恰就是借口辦理pos機的商戶沒有按照合同約定(每月刷單3萬元，并且刷滿30次)，完成刷卡的金額數和刷卡次數，收取了商家的違約金。但有多名受害者證實，他們在完成合同約定后，也沒有完全收到返還款。
      受害人簽訂合同
      在外圍調查中，民警還了解到，正常公司辦理pos機業務的押金是300到500元，其實就是購買pos機需要的錢。而姜某收取3000元，承諾每月返還300元，分10期還清，“等于以免費贈送商家一臺pos機作為誘餌，讓絕大多數受害者在沒有仔細看清合同的情況下簽訂了合同。”
      4月9日，姜某在武進其開設的公司內落網。
      通過對案情的進一步梳理，民警發現，姜某辦理pos的業務遍布全省各地。為了盡可能多收集線索證據，民警多次前往上海、蘇州等地，并到pos機發行公司進行相關業務的查詢，發現該案涉及的受害人有數百人之多。
      從姜某住處查獲的合同
      沉溺高消費 最終走向滅亡
      據姜某交待，自2018年起，他就開始從事pos機辦理業務，剛開始還辦理正規業務，從商家的刷卡金額中收取千分之六左右的傭金。但隨著姜某頻繁出入高檔娛樂會所、奢侈品商城等高消費行為愈演愈烈，原本的收入已遠遠不能滿足他的支出。于是在2020年初，他想出了每辦理一個pos機就收取3000押金，分10期返還的方法。
      迅速積累的財富讓姜某更加沉迷于高消費，沒有駕駛證的他甚至為自己新買入了兩輛豪車，并雇傭了專職司機。但紙終究包不住火，隨著前期積壓了太多的客戶，需要返還押金，窟窿越來越大，姜某難以填補。到了2020年10月份，姜某的債務徹底爆發，無論客戶是否能完成合同上的刷卡任務，都無法繼續獲得返還的押金。
      受害人追問押金
      最終，姜某走上了極端，在幫助商戶辦理信用卡后，他將客戶信用卡的錢直接刷到自己的賬戶上，用于分期退還客戶的押金。“與周女士這種受害者相同性質的案件，在我們的調查中只發現了少數幾起，更多的是被姜某以收取押金分期返還被騙的人員。”李杰介紹。
      商家在辦理pos機時，要選擇當地固定的代理，不要輕易相信來回跑的業務員，如果連最基本的售后服務都保障不了，那就更別說資金安全問題了。每個公司的規定不一樣在辦理POS機時一定要咨詢清楚押金返還的條件和具體細節。
      被騙之后，保留相關證據，撥打POS機總公司電話進行投訴處理。訪問銀監會網、國家投訴辦公室網站進行投訴。到當地公安局報警，或者撥打96110當地的電信詐騙中心報警。電話、短信進行銷售或者更換POS機的也不要相信，本身電銷就是不允許的。
      警方提醒:如果您已經不幸受害，不能因金額少而忍氣吞聲。應該通過舉報、投訴維護自己的合法權益。虛假宣傳獲取利益已經構成詐騙。

2、刷卡機被騙押金怎么投訴

法律分析：pos機代理商為了辦理pos機會通過電話方式給客戶辦理pos機，告訴你以前的pos機費率非常高，我們可以免費辦理低費率養卡的pos機，收到機器注冊刷100-300不等金額激活pos機，然后告訴刷的前都是到賬的，其實這個后面激活的前都是他們設定的押金，一般刷夠一定的交易量都可以退的。所有的pos機都是有成本的，代理商為了保證自己pos機不虧錢就隱瞞押金問題，同時也通過押金的方式挾持客戶用他門的pos機，遇到pos機銷售騙取押金等情況不要慌，首先保存好銷售給你免費辦理pos機證據，然后聯系支付公司全國客服電話投訴解決。

法律依據：《中華人民共和國刑法》

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

第一百九十二條 以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金額巨大或者有其他嚴重情節的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。

審核通過

3、辦pos機被騙交了298怎么投訴

辦pos機被騙交了298可以通過電話、維權投訴平臺、行業主管部門等進行投訴。可以撥打pos機對應的支付機構總部客服電話進行投訴，可以在消費者維權投訴平臺進行投訴，，記錄下投訴對象和投訴的問題即可。最后，還可以向行業主管部門投訴。通常情況下，涉及到投訴的基本上都會有正式的處理結果，如未妥善處理，將會對支付機構進行相應的罰款。通常情況下，投訴是可以解決絕大部分的問題，如果還未解決就去找銀聯，找人行消保進行投訴。這種騙取客戶押金的行為，一般都是出現在電話辦理POS機的人員身上。
《中華人民共和國刑法》 第二百六十六條 詐騙公私財物，數額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產。本法另有規定的，依照規定。
被騙多少錢可以立案
被騙的錢數可以立案的標準一般分為兩種情況，第一種是個人詐騙公有或私有財物，涉及詐騙金額范圍在5千元到2萬元以上的就可以立案，并追究其法律責任。第二種是公司相關部門的直接負責人或公司內其他人員或負責人以所在公司名義去實施的詐騙行為，其詐騙所得歸所在公司所有，涉及詐騙金額在5千元到20萬元以上的即可立案，并追究其法律責任。

4、辦POS機被騙了押金如何投訴?

一、pos機被騙押金怎么辦？
1、被公司業務員騙押金
很多業務員為了完成任務，或者為了增加自己的收入，都會用套路騙取商戶的押金，一般以辦理大額信用卡為名義和商戶交談，然后以此再推銷pos機，最后再騙商戶刷押金，告訴商戶這個押金是第二個工作日到賬，商戶信以為真，等待資金到賬，結果第二天沒有到賬，商戶傻眼了，就趕緊聯系業務員，發現自己已經被業務員拉黑了，聯系不上業務員，押金要不回來。

處理這種情況很簡單，商戶只需要撥打支付公司的官方客服電話，說明自己被騙的情況，讓客服退你押金。客服可以聯系上給你辦機器的業務員所在的公司，投訴之后客服會通知該公司退還押金，如果該公司不退押金的話，那么支付公司就會從他分潤里直接扣除押金，然后退給你，哪怕這個業務員不在這個公司做了，你的押金也是能退回來的，畢竟是自己的業務員出去騙人。

2、被公司騙押金
這種情況押金不容易追回，最好主動報警解決。

二、怎么激活pos機？
pos機的安裝激活流程：
1、準備好身份證，I類結算卡，信用卡，手機
2、按要求下載app軟件，有的pos機不需要下載APP，只要在小程序或者公眾號就可以，后者不會造成自己個人信息泄露，而且操作相對簡單一些。
3、下載好軟件之后，就開始注冊賬號，按照頁面要求，輸入自己的身份證號碼，申請的商戶名稱，經營地址，（如果是個人有些可以不用填寫，有營業執照的就真實填寫就好）有的需要填入匹配的行業和mcc碼，建議問一下自己的代理商。然后綁定自己結算卡信息，包括卡號，開戶行，戶名。當然有些pos機需要認證自己的信用卡信息，根據要求填寫綁定就好。最后，就是手持身份證拍照上傳或者人臉識別，這些基礎動作都做完之后，就等待支付公司處理了，快的幾分鐘就審批通過了，直接開機就可以使用了，慢的需要等1-2個工作日。通過后開機就可以使用。有些pos機商戶審核通過之后還需要將自己的pos機終端序列號和自己的賬戶進行綁定之后才可以用。
4，步驟都做完也審核通過了，如果您的機器是需要繳納押金的，一般開機簽到完成后，界面就會提示您需要繳納多少金額的服務費，您按要求繳費之后就可以使用了，如果您的pos機沒有凍結押金就可以直接正常使用。只是在規定的時間內達到規定的交易量之后就可以找代理商退機器款押金。 要么就是沒刷夠，要么就是業務員說低了。這種一般不理會的。建議直接丟了換不要押金的。繼續使用說不定加費率，交易在+3的。小牌子都不穩定

5、辦pos機被騙了300報警有用嗎?

可以報警，但金額過小，警方受理有困難。
一． Pos機辦理流程
辦理流程：
第一：準備相關POS機辦理手續，復印件加蓋章。
第二：提交資料審核，審核通過簽合同，準備安裝POS機。
第三：上門安裝，做POS機刷卡簡單培訓，即可完成固定移動pos機均可辦理。
二．需要準備資料：
個體：
1、營業執照復印件蓋章或者照片。
2、身份證正反面復印件蓋章或者照片。
3、借記卡正反面復印件蓋章或者照片。
4、場景照片。
公司：
1、營業執照正副本復印件蓋章。
2、稅務登記證正副本復印件蓋章。
3、組織機構代碼證正副本復印件蓋章。
4、開戶許可證復印件蓋章。
5、法人銀行卡正反面復印件蓋章。
6、法人身份證正反面復印件蓋章（法人銀行卡必須有簽名，復印件上需注明開戶行）。
場景照片需要提供：
1、門頭照片一張。
2、門牌號照片一張。
3、POS機擺放位置一張。
4、經營場所照片一張。
資金到賬時間：T+1。申請周期：自資料遞交之日起5個工作日即可下機安裝。

擴展資料：
消費POS的手續費如下：
1、航空售票、加油、大型超市一般扣率為消費金額的0.38%。
2、藥店、小超市、批發部、專賣店、診所等POS刷卡消費額不高的商戶，一般扣率為消費金額的0.78%。
3、賓館、餐飲、娛樂、珠寶首飾、工藝美術類店鋪一般扣率為消費金額的1.25%。
4、房地產、汽車銷售類商戶一般扣率為固定手續費，按照POS消費刷卡筆數扣收，或者1.25%-80元封頂收取手續費。
5、大型批發、一級代理商、生產加工企業工廠扣率為0.78%-26元封頂收取手續費。 報警怎么可能沒用，當然有用，就是有屁用。你報警，警察不管不說，還會說你頓，還要給你上課呢。我之前被騙押金，氣不過，報了一次警察，才知道警察這也不管那也不管，電視里看到的都是假的。后來還是朋友推薦找到永哥，按他說的投訴退回的。你也可以去永哥貼吧找永哥，幫助了好多人。

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