1、16家支付機(jī)構(gòu)被拉黑名單,這些POS機(jī)千萬不要刷!

現(xiàn)在時(shí)代人人都擁有一張 信用卡 ，信用卡使用規(guī)范也越來越被重視，一些持卡者在有資金需要時(shí)會選擇信用卡套現(xiàn)，這是被銀行禁止的，操作不當(dāng)還會有被封卡的危險(xiǎn)。最近網(wǎng)上頻頻出現(xiàn)一些信用卡套現(xiàn)支付公司被拉入到黑名單的消息，公布了有16家支付機(jī)構(gòu)，都是哪些支付機(jī)構(gòu)呢，這些POS機(jī)也不要在刷了。

央行上海分行發(fā)布了一則關(guān)于支付機(jī)構(gòu)的罰單，在罰單中顯示：匯潮支付有限公司違反了支付業(yè)務(wù)的規(guī)定，已經(jīng)被央行上海分行警告，并被沒收違法所得金額達(dá)到28.83萬元，處以罰款53萬元，總計(jì)罰款和沒收金額為81.83萬元?，F(xiàn)在依然還有不少支付機(jī)構(gòu)不惜違規(guī)操作去賺取盈利。

本次央行注銷了多家支付機(jī)構(gòu)牌照，有55家支付機(jī)構(gòu)被銀行拉入到了黑名單中，同時(shí)還取消了16款終端認(rèn)證資質(zhì)，在選擇pos機(jī)刷卡時(shí)，避免選擇到以下POS機(jī)。

1、深圳錦弘霖電子設(shè)備有限公司，終端型號H80，認(rèn)證編號為PP3379。

2、深圳長城開發(fā)科技股份有限公司，終端型號KF605，認(rèn)證編號為PP3329。

3、深市九思泰達(dá)科技有限公司，終端型號S1000，認(rèn)證編號為PP3486。

4、深圳瑞柏科技有限公司，終端型號T1000，認(rèn)證編號為PP3423。

5、上海杉德金卡信息系統(tǒng)科技有限公司，終端型號為PS100-N、PS300-N、PS100NT、PS400，對應(yīng)的認(rèn)證編號為PP3258、PP3193、PP3302、PP3192。

另外還有認(rèn)證編號為BAOA6、KST-1870、PSC-043-A、i9000A、S180、XIN920……

在刷pos機(jī)刷卡時(shí)也存在一些禁區(qū)：

1、在使用信用卡時(shí)避免出現(xiàn)整數(shù)形式，因?yàn)槭袌錾系纳唐芬话愣疾粫钦麛?shù)，多次出現(xiàn)整數(shù)刷卡會讓銀行以為用戶在套現(xiàn)，可能會面臨降額或者封卡的危險(xiǎn)。

2、刷卡次數(shù)限制，使用信用卡最好不要一天內(nèi)多次刷卡，若是刷卡次數(shù)過于頻繁，銀行會以為用戶想通過多次刷卡來套取現(xiàn)金，每天刷卡最好控制了刷卡次數(shù)。

3、刷卡時(shí)間選擇，刷卡時(shí)間最好選擇商家營業(yè)時(shí)間，也就是每天的早上九點(diǎn)到晚上九點(diǎn)，這個(gè)時(shí)間段商家是營業(yè)的，在這個(gè)時(shí)間段刷卡不會讓銀行起疑心，若是在這個(gè)時(shí)間段外刷卡，銀行可能會誤以為用戶套現(xiàn)。

信用卡消費(fèi)越來越規(guī)范，對于持卡人來說，避免使用信用卡套現(xiàn)是最基本的，為了維護(hù)自身的權(quán)益，最好不要選擇上述中出現(xiàn)的認(rèn)證資質(zhì)的POS機(jī)，以免出現(xiàn)降額或者封卡的情況。

2、用pos機(jī)給別人刷信用卡犯法嗎

pos機(jī)套現(xiàn)信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機(jī)套現(xiàn)都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機(jī)刷卡。但由于監(jiān)管漏洞，如果次數(shù)少于3次，金額少于1萬元，銀行可能不會追究。這時(shí)，兌現(xiàn)也需要支付0.5%以上的手續(xù)費(fèi)。
一、pos機(jī)套現(xiàn)
POS機(jī)套現(xiàn)本質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變?yōu)楝F(xiàn)金貸款，使發(fā)卡機(jī)構(gòu)無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。POS機(jī)套現(xiàn)已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩(wěn)定。信用卡套現(xiàn)行為出現(xiàn)的原因之一是2009年國內(nèi)各大銀行爭相拓展信用卡業(yè)務(wù)，在程序上沒有足夠重視風(fēng)險(xiǎn)控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證復(fù)印件和一張名片。
二、套現(xiàn)類型
1、是非法中介，商家用POS機(jī)套現(xiàn)。犯罪分子申請POS機(jī)或向他人租用POS機(jī)。持卡人在POS機(jī)刷卡后，應(yīng)向持卡人支付刷卡金額，并按現(xiàn)金金額的0.8%至2%收取手續(xù)費(fèi)，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用POS機(jī)進(jìn)行客戶信用卡結(jié)算，竊取銀行卡信息。
2.克隆POS機(jī)是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和POS機(jī)后，通過信用卡購物的方式獲得商戶POS機(jī)的小票子，并利用上面反映的商戶POS機(jī)的信息，通過一些技術(shù)手段，將犯罪嫌疑人帶來的POS機(jī)內(nèi)部參數(shù)修改為與商戶信息相同。在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最后一筆交易。
隨著銀行卡業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，一些不法分子成立“提現(xiàn)公司”，利用POS機(jī)進(jìn)行虛構(gòu)交易，幫助患者人提取銀行資金，并對非法獲利收取一定比例的手續(xù)費(fèi)。

3、用pos刷卡套現(xiàn)違法嗎

用pos機(jī)套現(xiàn)是違法的，可構(gòu)成信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪等罪名。套現(xiàn)，套取現(xiàn)金的簡稱，一般是指用違法或虛假的手段交換取得現(xiàn)金利益。POS機(jī)套現(xiàn)是一種欺騙銀行的行為，本質(zhì)則是商戶與持卡人合謀，惡意以消費(fèi)名義從銀行套取一定額度的貸款，這在某種程度上涉嫌虛構(gòu)事實(shí)的貸款詐騙。
一、哪些行為會被認(rèn)為是套現(xiàn)呢：
1.用跳碼的POS機(jī)刷卡，跳到公益類商戶，發(fā)卡行賺不到了，最終會導(dǎo)致降額、封卡。
2.大額套現(xiàn)，經(jīng)常一次性刷爆信用卡。
3.經(jīng)常在非正常營業(yè)時(shí)間刷卡，一般來說，正常營業(yè)時(shí)間為9:00-22:00。
4.經(jīng)常在同一商戶大額刷卡。
其實(shí)，銀行如果認(rèn)定你有套現(xiàn)行為，或者懷疑你有套現(xiàn)行為，在不損害銀行利益的前提下，對你采取的行動是降額或者封卡，如果對銀行構(gòu)成了重大金融損失，會有相應(yīng)的法津法規(guī)來處理。
二、經(jīng)營方式：
一是專門實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
二是在開展正常的銷售經(jīng)營活動的同時(shí)，實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
三是在改造的車輛上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為。
商家收入 如果信用卡持卡人與商戶協(xié)商，用戶先刷卡，商戶返還現(xiàn)金給持卡人，同時(shí)商戶收取一定手續(xù)費(fèi)的方式進(jìn)行套現(xiàn)，就是通常說的信用卡非法套現(xiàn)。而對于用POS機(jī)套現(xiàn)的商家來說，通常會收取刷卡總額3%的手續(xù)費(fèi)。這其中1%是套現(xiàn)收費(fèi)，2%是代還款收費(fèi)。如果一年P(guān)OS機(jī)交易流水額累計(jì)達(dá)到1000萬元，那么商家就可以坐擁30萬元的收入。
法律依據(jù)：
《刑法》第一百九十六條規(guī)定:有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn):
(─)使用偽造的信用卡，或者使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的;
(二)使用作廢的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)惡意透支的。前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。盜竊信用卡并使用的，依照本法第二百六十四條的規(guī)定定罪處罰。

4、銀行嚴(yán)查信用卡違規(guī),3類POS機(jī)遭封殺,刷一筆就封停,你卡還好嗎

近期，一些信用卡用戶在在抱怨，自己一直使用的信用卡被“無故”降低額度甚至封卡，這是什么原因呢？我來給大家分析一下：

第一點(diǎn)： 近期銀行管控信用卡風(fēng)險(xiǎn)正在升級，對于一些有用卡風(fēng)險(xiǎn)的或是出現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象的都有可能被降額甚至封卡。

哪些用卡行為最容易被銀行風(fēng)控呢？

1、連續(xù)幾個(gè)月在同一臺POS機(jī)上進(jìn)行重復(fù)刷卡。

2、信用卡在短時(shí)間內(nèi)過多的用支付寶做代付，且每筆交易金額接近單筆限額。

3、超過正常經(jīng)營時(shí)間的大額交易。

4、信用卡長期處于套空狀態(tài)。

5、頻繁的進(jìn)行整數(shù)單筆交易。

第二點(diǎn) ：POS機(jī)的選擇不當(dāng)，使用違規(guī)POS機(jī)或是跳碼，減免類POS機(jī)

1、違規(guī)移機(jī)，根據(jù)我國銀聯(lián)規(guī)定，POS機(jī)只能在登記所在地使用，私自跨區(qū)域移機(jī)將會被警告甚至凍結(jié)POS機(jī)終端。

2、跳碼就是指從一個(gè)商戶類型（行業(yè)）跳到另外一個(gè)商戶類型（行業(yè)），支付公司通過后臺技術(shù)變造，將手續(xù)費(fèi)為標(biāo)準(zhǔn)類的商戶變成減免類的商戶，甚至是0費(fèi)率類商戶，然后再上送到銀聯(lián)系統(tǒng)，收取商戶的費(fèi)用是按照標(biāo)準(zhǔn)類商戶收取。而發(fā)卡行和銀聯(lián)收取的費(fèi)用卻是按變造后的商戶向支付公司收取費(fèi)用，這其中的利差就是支付公司跳碼帶來的“收益”。雖然支付公司獲益了，但是銀行的收益必然受損，所以就會被降額或封卡。

3：長期在減免優(yōu)惠類，或者公益類POS機(jī)上刷卡，讓銀行虧錢。

第三點(diǎn) ：這種已經(jīng)被銀聯(lián)拉黑的POS機(jī)也可能會導(dǎo)致降額封卡的發(fā)生，而且隨時(shí)會有跑路或者不到賬的現(xiàn)象發(fā)生，建議千萬不要使用。

那么如何避免被降額封卡呢？

一、信用卡行為規(guī)范

1、勤刷卡，額度要大，每月最好刷到信用額度70%。

2、辦卡時(shí)提供全面資料。

3、盡量不要使用信用卡取現(xiàn)。

5、避免信用卡長期逾期。

二、選擇正規(guī)經(jīng)過安全認(rèn)證的一清機(jī)，不使用跳碼機(jī) ，這樣既能保障自己的資金安全，同時(shí)幫你快速提升額度。

上圖中都是正規(guī)支付公司，也是較為穩(wěn)定的，大家可以作為參考。

5、請問最近是不是第三方Pos機(jī)都在查…都不能刷了…

恩，是查的比較嚴(yán)，封機(jī)啊，追償啊，比比皆是，所以還是穩(wěn)定的平臺比較好哦~ 最近查的厲害 有支付拍照的嚴(yán)查，沒有支付拍照的大規(guī)模封機(jī) 能。

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